Idea комерційний банк України

ПАТ Idea Bank (Ідея Банк) має відділення у всіх областях України. Головний офіс знаходиться у Львові. Єдиний акціонер Ідея Банку – це фінансова група Getin Holding S. A., акції якої торгуються на Варшавській фондовій біржі.

За індексом FinScore в 2022 році Idea Bank зайняв 10 місце серед 40 українських банків. В 2022-2023 році, незважаючи на економічні виклики, банк Idea Bank продовжує займати лідируючі позиції за показником роздрібного кредитування готівкою.

За розміром активів, згідно фінансових показників на початок 2023 року, в рейтингу НБУ ПАТ Idea Bank (Ідея Банк) зайняв 22 місце із 169.

Докладно про Idea Bank

Банк заснований у 1989 році та являється одним з перших комерційних банків в Україні. Назва банку змінювалась декілька разів. Спочатку це був «Прикарпатлісбанк», потім «Прикарпаття», «ВАТ Банк», «Плюс Банк», з 2011 року – «Ідея Банк», цю назву має й до сьогодні.

• 80 відділень в 41 місті України

• 1000 банкоматів мережі АТМоСфера

Власники банку

Getin Holding S.A. (100%)‎— фінансова група заснована у 1996 році, з головний офісом у м. Вроцлав, Польща. Діяльність: роздрібні банківські послуги, автокредитування, лізинг, іпотека, посередництво в страхуванні.

Утримання балансу між максимальною ефективністю та помірним рівнем інвестиційного ризику є головною метою холдингу.

Фінансові показники Ідея Банку

Останні досягнення

Аналітична система YouControl оприлюднила результати свого дослідження Індекс FinScore – фінансового скорингу банків за результатами 4 кварталу 2022. Ідея Банк посів 10 позицію серед 40 досліджуваних банків. 

Також, за результатами рейтингу Banker.ua «ТОП digital-банків України» в 2022 році Ідея Банк зайняв: 

Послуги сервісу

Idea Bank пропонує своїм клієнтам широкий вибір послуг та товарів, зокрема:

• Іпотечні та споживчі кредити

• Мобильний банкінг

• Картки на базі MasterCard Word

• Ощадні депозити

• Страхування

Мобільний банкінг

Інтернет-банкінг від Ідея Банк – це сучасна онлайн система для обслуговування клієнтів. Вона дає змогу управління банківськими рахунками 24/7 в режимі реального часу з будь-якої точки світу, використовуючи інтернет. 

Також можна виконувати дистанційно операції з банківськими поточними рахунками та картками, здійснювати перекази по Україні, відкривати та поповнювати депозити, погашати кредити, сплачувати комунальні послуги та інше. Функціонал постійно розширюється.

Кредити

В Ідея банку можна отримати споживчі кредити готівкою для будь-яких потреб, подавши заявку онлайн. Банк надає 10% знижку на кредитну ставку, якщо протягом місяця надати чек про оплату товарів, документи про реєстрацію автомобіля або договір про купівлю нерухомості.

Умови кредитування

• вік 20-65 років

• для оформлення: паспорт, ІПН, довідка про доходи

• сума без довідки про доходи до 50 000 грн

Для оформлення кредиту готівкою в Ідея Банку отрібно мати паспорт громадянина України та податковий код.

Іпотечні кредити

Ідея Банк не має власних програм кредитування покупки житла, але пропонує кредити готівкою, забезпечені заставою нерухомості. Передача нерухомості в іпотеку забезпечує кредит готівкою на суму до 1 млн гривень і знижену відсоткову ставку.

Умови

• вік 20-60 років

• сума кредиту - до 70% від вартості застави

• термін від 6 до 60 місяців

Картки

Кредитну картку від Ідея Банку можуть отримати резиденти України віком від 23 до 65 років. Картки Idea Bank Card Blanche випускаються на базі MasterCard Word.

• Card Blanche White – кредитка для безготівкових розрахунків з використанням кредитного ліміту.

• Card Blanche Blue – кредитка для отримання кредитів готівкою зі зняттям в мережі банкоматів.

• Card Blanche Online – віртуальна кредитна картка для оплати покупок в інтернет магазинах.

• Card Blanche Transfer – платіжна картка для міжнародних переказів, найкраще пристосована для отримання грошей з Польщі.

Переваги

• Належить до надійної європейської фінансової групи

• На кредитні картки повертається кеш-бек

• Грейс-період за кредитною карткою – 62-92 дні

Недоліки

• Обслуговування картки платне – 10 грн на місяць

• Відсоткова ставка 24% річних

• Кредитна картка доступна лише з 23 років

За кошти, використані в рахунок кредитного ліміту, нараховується від 48% річних. Докладна інформація про тарифи в залежності від класу карти розміщена на офіційному сайті Ідея банку.

Картка єПідтримка

Ідея Банк приймає участь в державній програмі для внутрішньо переміщених осіб.

Державна програма передбачає надання щомісячної грошової допомоги. Для її отримання необхідно мати застосунок O'Bank та пройти реєстрацію в Дія.

Умови

• кошти можна витратити на будь-які види товарів та послуг, незалежно від категорій

• можна знімати готівку в банкоматах та касах

• можна поповнювати мобільні рахунки та переказувати кошти на іншу картку

• картку НЕ можна поповнювати власними коштами

Переваги

• Безкоштовне дистанційне оформлення цифрової картки в мобільному додатку O.Bank

• Безкоштовне користування

• Підтримка гаманців Google та Apple Pay

Ощадні депозити

Ощадний депозит в Idea Bank можуть відкрити резиденти України та іноземці, які мають постійну реєстрацію. Рахунки відкриваються в національній або в іноземній валюті – доларах та євро.

Умови депозитних програм

• від 7,50% до 20,00% річних у гривнях;

• 100 грн мінімальна сума вкладу;

• строк депозиту від 1 місяця.

Переваги

• Європейська надійність банку;

• Висока дохідність вкладів;

• Програма лояльності

• Гарантія повернення вкладів

• За відкриття вкладу онлайн +0,5% до ставки.

• За розміщення на депозиті від 100 тис. до 500 тис. грн +0,25% до ставки.

• За розміщення понад 500 тис. грн +0,5% до ставки.

Програми страхування

Ідея банк пропонує дві програми страхування:

• Туристичне страхування

• Страхування автомобіля

Переваги

• Європейська надійність польского банку

• цілодобова підтримка у будь-які країні

• мінімальна сума страхування ризику - 30 000 EUR

• Відшкодування збитків у результаті ДТП

Сервісна підтримка

Підтримка користувачів не викликає нарікань, всі звернення швидко опрацьовуються, на гарячій лінії завжди є вільні оператори. Але оператори не завжди можуть вирішити проблему клієнта в онлайн режимі, тому деякі відгуки по роботі сервісної підтримки пов’язані з тим, що клієнта запрошують відвідати відділення для вирішення його питання.

Висновки за результатами тестування

Idea Bank – один з лідерів на ринку кредитування фізичних осіб. Нові клієнти можуть оформити кредитну карту без довідки про доходи, маючи тільки паспорт та ідентифікаційний код.