Monobank (Монобанк) – перший український віртуальний банк без відділень, який працює повністю онлайн на мобільних пристроях та орієнтований тільки на послуги для приватних осіб. Проект є окремим роздрібним продуктом Universal Bank.
Головна складова monobank – спеціально створений мобільний додаток для інтернет-банкінгу Mono, який встановлюється на iOS чи Android. Щоб стати клієнтом монобанку не потрібно відвідувати реальні банківські відділення. Замовити карту monobank, взяти споживчий кредит, чи покласти гроші на депозит, можна повністю онлайн.
Якщо використати з карти 10000 грн і погашати кредит протягом 10 місяців, то щомісячний платіж складатиме 1320 грн а загальна вартість кредиту 3200 грн.
Після встановлення додатку та реєстрації ви отримаєте особисте запрошення і побачите на карті пункти видачі, найближчі до вашого місця перебування. Пункти видачі кредиток monobank знаходяться у відділеннях Universal Bank та у деяких торговельних центрах.
Завантажити з AppleStore або GooglePlay мобільний додаток Mono. Після встановлення додатку пройти процедуру реєстрації, відсканувавши паспорт та ідентифікаційний код. Програма вміє розпізнавати сторінки документів, фотографії, печатки, та досить якісно сканувати документи.
Лише паспорт та податковий код. Фотографувати документи чи завантажувати персональні фото не потрібно.
Поповнити карту монобанк без комісії можна через термінал IBOX. Найдешевший спосіб поповнення з карти Приват коштує 3 гривні й доступний через Приват 24 – меню “Мої платежі” – > “Поповнення карт інших банків”.
Будьте уважні, не плутайте з меню “Переказ на карту будь-якого банку”, тому що така послуга обійдеться 0.5% від суми або мінімум 5 гривень.
Зняти готівку можна в будь-якому банкоматі в Україні чи за кордоном, комісія за зняття власних коштів 0.5%, кредитних – 4%.
Через термінал IBOX. Найдешевший спосіб поповнення з карти Приват (коштує 3 гривні) доступний через Приват 24 – меню “Мої платежі” – > “Поповнення карт інших банків”.
Будьте уважні і не плутайте з меню “Переказ на карту будь-якого банку”, тому що така послуга обійдеться 0.5% від суми або мінімум 5 гривень.
При поповненні з карти іншого банку може стягуватись стандартна комісія за грошовий переказ 1%-1.5%. Щоб поповнити карту, потрібно відкрити додаток й обрати доступні способи поповнення. Пункти розміщення терміналів ibox та відстань до них буде показано на карті.
До кінця місяця, наступного за тим, в якому виникла заборгованість (враховуючи останній день).
В мобільному додатку Mono щомісяця можна обрати дві категорії витрат, за якими протягом місяця буде нараховуватись кешбек від 1% до 20%. Наприклад – кафе та ресторани, продукти, АЗС, одяг та інші витрати. Через додаток легко відстежувати, скільки грошей повернулось у вигляді кешбеку щодня.
Відсотки нараховуються на суму найбільшої заборгованості протягом останнього місяця, якщо її погасити неповністю. Щоб користуватись пільговим періодом без відсотків, завжди погашайте заборгованість повністю до кінця наступного місяця.
Залізною назвали елітну карту monobank Iron Card, виготовлену не з пластику, а з металу. Її можна оформити тільки при розміщенні великої суми грошей на депозиті – від 400000 грн (або 20000 доларів/євро).
Залізна карта підкреслює статус клієнта, дає доступ до окремого переліку послуг, наприклад –VIP залів та сервісів, знижок на квитки, бронювання готелів, оплату послуг в ресторанах, та магазинах в Україні, чи за кордоном.
Банк оцінює майже 1000 параметрів для формування профілю клієнта. Щоб швидко збільшити ліміт потрібно активно користуватись карткою і вчасно погашати заборгованість.
Споживчу розстрочку monobank можна оформити на термін від 2 місяців до 1 року. При купівлі товарів авансовий платіж не потрібний. При переведенні будь-якого платежу в розстрочку перший внесок буде рівний щомісячному платежу.
Мобільний банк monobank був створений у 2017 році, в жовтні почав працювати в тестовому режимі, вже в листопаді перейшов на постійний робочий режим. Встановити мобільний додаток Mono можна на пристроях з операційною системою Android 4.4 й новіших, та iOS 10.
Монобанк з’явився в результаті співпраці ІТ-команди Дмитра Дубілета та Universal Bank, яка входить до фінансово-промислової групи TAC. Розробник програмного забезпечення – компанія Fintech Band, в якій працюють творці додатку Приват24 Олег Горохівський і Михайло Рогальський. В 2019 році кількість активних карток monobank перевищила 1 мільйон.
Головна ідея засновників monobank – повністю перенести всі послуги в онлайн режим, без необхідності обслуговування клієнтів у відділеннях.
Отримати доступ до банківських послуг можливо тільки через мобільний додаток mono, веб-версія для комп’ютера на даний час не планується.
Віртуальний банк є підрозділом Універсал банку, що належить фінансовій групі TAC Сергія Тигипко, та компанії Fintech Band, яку заснували колишні менеджери Приват банку Дмитро Дубілет, Олег Гроховський та Михайло Рогальський.
Монобанк функціонує без відділень, доступний для клієнтів тільки на мобільних пристроях. Таким чином він складається з програмного забезпечення та кредитної карти monobank, емітованої Universal Bank.
Кількість відділень monobank теоретично дорівнює кількості встановлених додатків Mono. На початок 2021 року картками користуються більшш ніж 3 мільйони клієнтів.
Оскільки на даний час monobank не зареєстрований, як окремий банк, його фінансова звітність є частиною звітності Universal Bank. Мобільний банк Монобанк не має власного рейтингу, гроші клієнтів зберігаються на рахунку, відкритому в Universal Bank. Надійність ощадних вкладів на депозитах залежить від кредитного рейтингу його партнера.
Інноваційна система віддаленої реєстрації
Доступна розстрочка на споживчі товари під 0%
Найкращий мобільний додаток в Україні і один з найкращих у світі
Найвигідніші на ринку тарифи за обслуговування платіжних карток
Поповнення мобільного і комунальні – без комісії
Кешбек на карту monobank до 20%
Відсутність власних банкоматів та терміналів самообслуговування
Залежність від банку партнера, на базі якого працює сервіс
Відсотки за розстрочку нараховують одразу за весь термін і не зменшують при достроковому погашенні
До 2020 року Монобанк випускав тільки два види платіжних карток – класична чорна картка та залізна картка Iron Bank. Вони могли бути кредитними або дебетовими. У 2021 році вже можна замовити картки різного класу, окрему білу дебетову карту і дитячу платіжну картку.
Універсальна кредитна картка MasterСard Word з кредитним лімітом та з підтримкою технології безконтактних платежів Contactless (PayPass). Картка випускається безоплатно.
Грошові перекази та сплата рахунків відбувається просто миттєво.
Кредитний ліміт до 100 000 грн
Відсоткова ставка за кредитом 3.2% на місяць (38,4% річних)
Безвідсотковий період 62 дні
Прибуток на залишок власних коштів 10% річних
Розстрочка 1,9% на місяць
Комісія за зняття готівки 4%
Поповнювати мобільний і сплачувати за комунальні послуги можна без комісії навіть за рахунок кредитних коштів.
Оформлення/переоформлення картки – безкоштовно
Прибуток на залишок власних коштів 10%
Кешбек за покупки на карту monobank – від 1% до 20%
Монобанк співпрацює з багатьма торговельними мережами в Україні. Цінники на товарах, які можна придбати в розстрочку від монобанку, позначені лапою кота mono. На картинці нижче приведені всі відомі на початок 2019 року логотипи партнерів monobank.
Власники картки monobank можуть оформити кредит у вигляді кредитного ліміту по картці або споживчої розстрочки на придбання товарів в торговельних мережах.
Обрати суму кредиту можна лише в межах персонального ліміту, а термін в межах від 3 до 24 місяців.
Розстрочка під 0.001% надається на покупки у мережах магазинів партнерів на товари, позначені “лапою” кота. Будь-який платіж на суму понад 1000 грн, виконаний з використанням картки, можна перевести в розстрочку під 1.9% річних.
Обраний 3 366 разиОбраний 3 366 разиБудь-який платіж чи оплата за покупку з карткою може бути переведена у розстрочку. Відсотки нараховують за весь термін одразу і розподіляють за графіком “ануїтет”. При достроковому погашенні кредиту відсотки не зменшуються.
Ощадні депозити в монобанк також відкриваються повністю онлайн. Для цього треба обрати бажану валюту вкладу, його термін та суму для поповнення. Клієнт самостійно обирає, що робити з відсотками, додавати до вкладу чи отримувати на карту.
Після вибору потрібно погодитись з умовами договору й обрати спосіб поповнення депозиту. Перераховувати гроші на депозитний рахунок можна з картки monobank або іншого банку.
Строк від 3 до 24 місяців;
Відсоткова ставка до 15% річних у гривні та 2,1% у валюті;
мінімальна сума від 1 000 ₴
Виплата відсотків на картку monobank або додається до суми депозиту;
Дозволено поповнення депозиту;
Виплата депозиту в любому відділені банку готівкою або на картку.
Реєстрація нового клієнта, відкриття рахунку та підписання договору відбувається повністю віддалено, що дуже зручно. Після встановлення ддодатку Mono на смартфон, користувач спілкується з роботом, який дає прості вказівки крок за кроком.
Сканування документів виконується безпосередньо через додаток Mono. Після проходження реєстрації кредитну карту можна отримати в одному з офісів Universal Bank або замовити її доставку. Разом з картою нові користувачі отримують приємний сюрприз – стікери монобанк.
За результатами тестування кредитна картка monobank та мобільний додаток Mono отримав від нас “відмінно”. За функціональністю та вартістю обслуговування мобільний банк є одним з кращих в Україні. Читайте наші відгуки з власного досвіду по кожному з пунктів, за якими проводиться наша оцінка.
Служба підтримки клієнтів monobank цілодобово доступна через мобільний інтернет-банкінг. Поспілкуватись зі співробітниками можна у популярних месенджерах – Viber, Telegram, Facebook. Консультанти monobank швидко реагують.
Ми неоднократно звертались до служби з різними запитаннями стосовно тарифів, збільшення кредитного ліміту та причин блокування платежу (монобанк тимчасово заблокував переказ через інтернет в цілях безпеки). Вирішення проблеми завжди займало не більше 2-3 хвилин.
Мінімальний вік для оформлення кредитної карти monobank – 21 рік. Новим клієнтам її часто видають без кредитного ліміту. Тарифи картки одні з найвигіднішийх на ринку. Картка має два окремих кредитних ліміти – для картки і для розстрочки. Розстрорчка досить вигідна, але відсотки нараховують одразу за весь термін і не відміняють при достроковому погашенні.
Відкрити депозит через мобільний додаток mono можна за кілька кліків. Банк компенсує будь-яку комісію за переказ коштів на депозит з рахунку в іншому банку. Умови за депозитами досить привабливі.
Отримувати прибуток можна також на власні кошти, які знаходяться на кредитній картці monobank. Сподобалось те, що відсотки у розмірі 1% річних нараховуються щоденно, якщо на карті занаходиться більше, ніж 100 гривень.
Мобільний додаток Mono сьогодні є лідером на українському ринку. Його розробники зуміли перевершии власне творінння – Приват24. За функціональністю та зручністю він не поступається інтернет-банкінгу від Приват, а користувацький інтерфейс виглядає навіть краще.
Він дуже дружелюбний і здається живим завдяки присутності віртуального кота, який постійно спілкується з користувачем. Цікаві відмінності мобільного додатку mono:
Вибачаюсь, ваш відгук не обгрунтований. Я особисто користуюсь послугами банку вже багато років і можу затвердити, що у випадках, коли з’являється проблема варто звернутись до підтримки. Це досить просто і зручно, навіть через вайбер. Рекомендую вам теж звернутись до підтримки і ваша проблема буде оперативно вирішена
Рейтинг та Відгуки Monobank
Ви оцінили компанію Коректувати оцінки
Залиште відгук всього за хвилину!
Поділіться вашим досвідом і допоможіть іншим зробити правильний вибір.
Плюси
Мінуси
Перейдіть на офіційний веб-сайт, щоб дізнатись більше про Monobank
Або зайдіть з Email
Ім'я користувача або пароль вказані неправильно.
Код для перевірки:
Дякуємо за вибір
Поділяться вашим досвідом, щоб допомогти іншим зробити вибір
Ми використовуємо файли cookies щоб найкраще задовольняти ваші потреби. Використовуючи сайт, ви погоджуєтесь з нашою політикою конфіденційності та використанням cookies.Крім того, тепер, перш ніж продовжувати навігацію у Financer, ви можете самостійно змінити налаштування
Цей веб-сайт використовує cookies разом з іншими аналітичними інструментами. Cookie це маленькі файли, які зберігають у вашому браузері і дають нам можливість впізнавати вас, якщо ви повторно заходити не наш веб-сайт. Така інформація допомагає нам дізнатись, які сторінки сайту популярні у користувачів. Cookies можуть використовуватись для покращення з метою бізнес-аналітики та оптимізації реклами.
Використовуючи наш веб-сайт, ви погоджуєтесь з нашими умовами використання та політикою конфіденційності. Щоб дізнатися більше про юридичні умови, що регулюють використання нашого веб-сайту, будь ласка, прочитайте наші Загальні положення та умови тут. Щоб дізнатися більше про вашу конфіденційність під час використання нашого веб-сайту, і щоб побачити більш детальний перелік мети використання файлів cookie, як ми використовувати їх і як ви можете їх відключити, будь ласка, прочитайте нашу Політику конфіденційності тут.
