Інвестиційний фонд
Інвестиційний фонд – це фінансовий фонд, створений з внесків окремих інвесторів з метою спільного інвестування в різні активи і отримання прибутку.
В країнах з ринковою економікою інвестиційні фонди – є одним з найменш ризикових способів вкладення коштів на довгий термін з метою збільшення капіталу.
ПІФ це фінансовий фонд, а не самостійна юридична особа;
ПІФ створюється шляхом випуску інвестиційних сертифікатів внесків інвесторів на депозит;
Облік результатів діяльності ПІФ компанія з управління активами веде окремо від власної господарчої діяльності;
Мінімальний обсяг активів встановлено на рівні 500 тисяч гривень.;
Пайовий інвестиційний фонд – основні ознаки ПІФ:
Інвестиційний фонд спрощує процес інвестування і робить фондовий ринок доступним для дрібних приватних інвесторів.
ПІФ нагадує спільний кошик з грошима, який дрібні інвестори передають в управління професіоналам.
Компанії з управління активами створюють інвестиційні фонди щоб акумулювати більше капіталу і заробляти на комісійних, які їм платять інвестори.
Які бувають пайові інвестиційні фонди в Україні?
Відкриті
Закриті
Інтервальні
В залежності від портфеля активів, пайові інвестиційні фонди можна розділити на п’ять основних груп:
- Фонди облігацій – У портфелях фондів переважно державні облігації та облігації великих корпорацій. Для них характерна найвища стабільність і найнижча дохідність.
- Фонди акцій – Вкладають кошти в акції компаній. Більш ризикові, але за сприятливих умов на ринку забезпечують вищу дохідність
- Змішані фонди – Формують портфелі з акцій і облігацій. Прибутковість буває вищою, а ризики помірні.
- Індексні фонди – Копіюють біржові індекси – формують портфель активів з набору акцій найвідоміших компаній, які є знаковими на фондовому ринку.
- Галузеві фонди – Вкладають кошти тільки акції компаній, які належать до певного сектору економіки.
Компанія з управління активами формує інвестиційний портфель – вкладає кошти фонду у високоліквідні активи – акції компаній, державні та корпоративні облігації, цінні метали, банківські депозити або нерухомість.
Інвестиції з ПІФ дозволяють збільшити капітал в довгостроковій перспективі без значних фінансових ризиків, в порівнянні з торгівлею акціями на фондовій біржі.
Як вкласти гроші в пайовий інвестиційний фонд?
Щоб зважити доцільність інвестицій в ті чи інші акції, їх потрібно правильно оцінити. Основні фактори, що впливають на дохідність:
Вибір фонду
Обрати пайовий інвестиційний фонд, оцінивши його параметри, і звернутись до компанії, яка управляє його активами.
Підписання угоди
З паспортом та ІПН підписати угоду з КУА (компанією з управління активами) фонду.
Купівля сертифікату
Сплатити кошти в касу ПІФ (пайового інвестиційного фонду) і отримати сертифікат пайовика, який підтверджує суму внескуна депозит.
Біржові інвестиційні фонди це індексні фонди ETF, акції або пайові сертифікати яких торгуються на фондовій біржі.
Портфель активів ETF формується тільки з цінних паперів компаній, ціни на акції яких використовують для розрахунку біржових індексів.
На Українській фондовій біржі торгуються акції таких індексних фондів:
- Індекс ПТФС – розраховується за результатами торгів на біржі ПТФС, враховує ціни на акції 7-ми найбільших енергетичних компаній.
- Індекс UX – розраховується за даними торгів на Українській біржі, враховує ціни на акції 8 найбільших компаній та двох банків (Банк Аваль, Укрсоцбанк).
Як інвестувати в ETF
Акції ETF відносяться до високоліквідних, їх можна купити чи продати в будь-який час відкритих торгів на фондовій біржі.
Пройти реєстрацію
Зареєструватись на платформі біржового брокера
Підписати угоду
Підписати з брокером угоду про надання брокерських послуг
Відкрити рахунок
Відкрити у банку рахунок у цінних паперах
Заявка на акції
Через брокера подати заявку на купівлю акцій ETF
Оплата за акції
Переказати гроші за купівлю акцій на рахунок брокера
Як обрати інвестиційний фонд?
Вибір фонду для інвестування залежить від вашої інвестиційної стратегії. В Управляючої компанії потрібно вимагати такі документи:
- Наявність ліцензії на управління активами від національної комісії що регулює фінансові ринки
- В який період можна викупити цінні папери фонду, якщо фонд закритий
- Яка мінімальна сума приймається для інвестиції
- Який розмір комісії при покупці та продажу цінних паперів фонду отримує КУА
- В які строки потрібно внести кошти на рахунок після подачі заявки на викуп цінних паперів
Цінні папери в портфелі фонду надходять на персональний рахунок інвестора протягом 1-7 робочих днів. Всі операції можна виконати в телефонному режимі, або в офісі управляючої компанії.
Якщо дохідність фонду падає більше, ніж на 20%, компанія з управління активами зобов’язана передати інвестиційний фонд в управління інший КУА.
