Якщо Ви шукаєте, куди інвестувати кошти, зверніть увагу на основні ознаки шахрайства. Наявність хоча б двох із наведених ознак означає, що проект є ризиковим і від нього краще відмовитись.
1. Гарантії високих доходів
Всі скам-проекти обіцяють інвесторам швидке збагачення за короткий термін. Обіцяна прибутковість зазвичай у декілька разів вища за середню ставку за банківськими депозитами. Деякі проекти гарантують дохідність вищу за 100% річних, не розкриваючи реальну схему отримання прибутку.
Як розпізнати: Жоден легітимний інвестиційний інструмент не може гарантувати фіксований дохід. Навіть ОВДП (облігації внутрішньої державної позики) мають ринкові ризики. Якщо Вам обіцяють 50–100% річних без ризику – це шахрайство.
2. Агресивна маркетингова політика
Представники проекту надто нав'язливо його рекламують через соціальні мережі, месенджери, електронну пошту та телефонні дзвінки. Рекламна кампанія яскрава, емоційна і не має раціональних доводів. Часто використовуються deepfake-відео зірок та фейкові відгуки.
Як розпізнати: Легальні інвестиційні компанії не телефонують незнайомим людям з пропозиціями "терміново інвестувати". Якщо Вас знайшли в соціальних мережах чи месенджері – це червоний прапорець.
3. Відсутність ліцензій та дозволів
Компанії не мають жодних ліцензій від НКЦПФР чи Національного банку України на діяльність, пов'язану з управлінням інвестиціями. Представники можуть демонструвати ліцензії екзотичних країн, розраховуючи, що інвестор не зможе їх перевірити.
Як перевірити: Зайдіть на офіційний сайт НКЦПФР та перевірте, чи є компанія в реєстрі ліцензованих учасників ринку. Також перевірте чорний список НКЦПФР – станом на 2026 рік він містить 466 сумнівних проектів.
4. Реєстрація в офшорних зонах
Фінансові компанії, пов'язані з шахрайськими схемами, обирають для реєстрації офшорні зони з пільговими правилами. Організатори найчастіше є резидентами Віргінських островів, Сейшельських островів, ОАЕ, Вануату, Сент-Вінсент і Гренадини.
Як перевірити: Знайдіть юридичну адресу компанії та країну реєстрації. Якщо компанія зареєстрована на екзотичному острові, але пропонує послуги в Україні – це серйозний ризик.
5. Відсутність реальної адреси та фізичного офісу
Зв'язатись з представниками проекту можна виключно онлайн. Жодних фізичних офісів в Україні компанія не має. Неможливо ідентифікувати співробітників, які несуть відповідальність за вкладені кошти.
Як перевірити: Спробуйте знайти фізичну адресу офісу на Google Maps. Зателефонуйте на стаціонарний номер. Якщо доступний лише чат або месенджер – це підозріло.
6. Наполегливі поради залучати родичів та друзів
Створення реферальної мережі – звичайна практика шахрайських проектів. За залучення нових інвесторів учасникам пропонують бонуси та програми винагород. Це класична ознака фінансової піраміди.
Як розпізнати: Легальні інвестиційні компанії заробляють на управлінні активами, а не на залученні нових клієнтів. Якщо основний дохід залежить від кількості залучених людей – це піраміда.
7. Акредитація інвесторів не проводиться
Організатори скам-проектів не цікавляться фінансовими можливостями інвестора. Не перевіряється кредитна історія та не вимагаються документи про доходи. Більш того, потенційних інвесторів часто спонукають взяти кредит і вкласти отримані гроші в проект.
Як розпізнати: Регульовані фінансові компанії зобов'язані проводити верифікацію клієнтів (KYC) та оцінку ризиків. Якщо від Вас не вимагають жодних документів – це ознака шахрайства.
8. Відсутність реальних документів про угоду
За українським законодавством фінансові договори повинні бути завірені фактичним або електронним підписом після ідентифікації сторін. Шахрайські компанії уникають підписання реальних документів і не надають гарантій повернення коштів.
Як перевірити: Вимагайте офіційний договір з усіма реквізитами компанії, печаткою та підписом відповідальної особи. Відсутність такого документа – прямий сигнал небезпеки.
9. Неможливо ідентифікувати керівників проекту
Інформація про керівників закрита або завуальована. Неможливо знайти відповідальних за фінансовий відділ чи юридичний супровід. Професійна історія менеджерів відсутня.
Як перевірити: Знайдіть імена керівників у LinkedIn та перевірте їхній досвід. Якщо інформація відсутня або профілі виглядають фейковими – тримайтесь подалі від такого проекту.
10. Інформація про права власності компанії прихована
Представники проекту не можуть пред'явити документів, які підтверджують їхнє право на частку активів компанії. Керівництво не надає інвестору регулярних звітів про фінансовий стан та результати управління активами.
Ми дотримуємось 
