Payoneer Огляд
Payoneer – це американська компанія, яка спеціалізується на транскордонних грошових переказах B2B. Картка Payoneer – один з найкращих способів отримання грошових переказів від іноземних партнерів та отримання платежів для міжнародних інтернет-магазинів.
Власники акаунта у платіжній системі Payoneer можуть отримувати грошові перекази з США і Європи, та оплату за товари з будь-яких країн на свій електронний гаманець.
Payoneer надає можливість замовити дебетову картку MasterCard і використовувати її, як звичайну банківську карту – знімати готівку в банкоматах, розраховуватись в магазинах і переказувати кошти за реквізитами.
Місія Payoneer – забезпечення підприємців у всьому світі гнучкими фінансовими інструментами для роботи і торгівлі без кордонів.
Докладно про Payoneer
Компанія Payoneer була заснована у 2005 році в США і входить в ТОП 100 компаній у сфері фінансових послуг з найшвидшими темпами розвитку та ТОП 50 найкращих фін-тех компаній за версією Forbes.
Платіжну систему використовують підприємці і фрілансери, які працюють у понад 200 країнах світу. У жовтні 2019 року компанія запустила новий сервіс, призначений для малого та середнього бізнесу, який дозволяє надсилати платежі у різні країни.
Payoneer в Україні
В Україні картка Payoneer популярна серед фрілансерів, які працюють з іноземними замовниками, або продають товари через іноземні інтернет магазини. Її використовують також невеликі українські компанії, які отримують плату за свої товари або послуги від закордонних партнерів.
З 2012 року компанія відкрила офіційне представництво в Україні. Payoneer співпрацює з українськими банками ПриватБанк, Monobank, Альфа Банк.
Payoneer реєстрація
Щоб отримувати платежі з-за кордону на свій електронний гаманець, або замовити карту Payoneer, потрібно зареєструватись на офіційному сайті платіжної системи. Ви можете це зробити, натиснувши на кнопку вище.
Форма для реєстрації проста, вона виглядає ось так 👇
Важливо:
під час реєстрації в системі потрібно вказати реальні персональні дані, тільки англійськими літерами (як в закордонному паспорті) і прив’язати власну платіжну картку українського банку. Для верифікації клієнтів система пайонір використовує інформацію про банківський обліковий запис.
Одразу після реєстрації стає доступним електронний гаманець Payoneer і реквізити для прийому платежів у декількох валютах. Кошти з них можна виводити на власний банківський рахунок.
Замовлення картки Payoneer
Якщо вам потрібна пластикова картка, її можна замовити одразу після реєстрації, або пізніше, коли на рахунку вже будуть гроші. Всі, хто реєструється, перейшовши за партнерським посиланням, автоматично отримують бонус 25 USD на рахунок.
Для замовлення доступні картки з реквізитами у чотирьох валютах:
- USD для отримання виплат від компаній, зареєстрованих у США;
- EUR для роботи з європейськими партнерами;
- JPY для отримання виплат від японських компаній;
- GBP для виплат від компаній з Великобританії.
Випуск і доставка карти – безкоштовні, але за послуги знімається комісія у розмірі 25,95 USD на рік. Якщо картою не користуватись – комісія не знімається.
Для замовлення пластикової картки потрібно вказати:
- Бажана валюта
- Адреса доставки (зі списку або вручну)
Необхідно підтвердити згоду з Умовами використання сервісу, Політикою конфіденційності і Тарифами картки, після чого натиснути «Замовлення».
Реальна пластикова картка буде доставлена поштою протягом 2-3 тижнів. Щоб її отримати, необхідно вказати правильну поштову адресу. Якщо картка не прийде, можна замовити повторну доставку.
Активація картки Payoneer
Щоб активувати пластикову картку після її отримання, необхідно зайти в особистий обліковий запис і ввести такі дані:
- Номер карти 16 цифр
- Обраний ПІН-код (з повтором)
Далі натиснути «Активувати».
Картка моментально активується, після підтвердження нею можна користуватись, як платіжною карткою. Але доступний функціонал значно обмежений в порівнянні зі звичайними картками українських банків.
Що можна робити з карткою:
- Оплата за покупки в магазинах через POS-термінал
- Розрахунки за товари в інтернет-магазинах
- Зняття готівки в банкоматах в Україні та закордоном
Функції, які можна виконувати з електронним гаманцем Payoneer нагадують звичайний онлайн-банкінг, але перелік операцій значно обмежений. Доступні такі операції:
- перегляд виписок за рахунками
- обмін валют
- перекази між різними гаманцями в системі
- платежі за реквізитами
- створення запиту платежу
- виведення грошей на банківський рахунок
Вивести гроші з Payoneer на банківську картку фізичної особи або на рахунок ФОП можна у гривні або у валюті рахунку. На картку гроші виводять цілодобово, на рахунок ФОП – тільки в робочий час.
Вибір валют для обміну:
Надсилання платежу:
Вибір призначення платежу:
Функціонал обмежений, тому що картка Payoneer – це фактично передплачена банківська картка, яка не є ключем до персонального банківського рахунку за кордоном. Передплачена картка прив’язана тільки до електронного гаманця в платіжній системі Payoneer.
Які функції недоступні:
- Поповнення готівкою в банкоматі
- Поповнення з банківської особистої картки
- Поповнення мобільного
- Оплата за комунальні послуги
Плюси та мінуси картки
Можливість отримувати гроші від закордонних роботодавців
Вивід грошей на банківський рахунок в Україні
Можливість знімати готівку в будь-якому банкоматі
Карткою Payoneer можна розраховуватись в магазинах
За обслуговування неактивного рахунку знімають $29,95 на рік
Висока комісія за зняття готівки і виведення коштів
Кошти надходять на банківський рахунок за 3-5 днів
Встановлений ліміт на мінімальний переказ $50
Тарифи картки Payoneer
Картка Payoneer випускається і доставляється безкоштовно, однак користування послугами платне – 29,95 $ за рік. Сума знімається автоматично, при відсутності достатнього балансу рахунок блокується до найближчого поповнення. Також введено ряд платежів за використання карти Payoneer:
| Послуга | Вартість |
|---|---|
| Зняття готівки в банкоматі | 3,15% |
| Вивід на банківський рахунок у валюті | 1,80% |
| Вивід на банківський рахунок у гривні | 3,50% |
| Оплата за покупки онлайн | без комісії |
| Вивод балансу на монітор банкомату | 1 usd |
| Відмова від зняття готівки в банкоматі | 1 usd |
| Оплата в магазинах через POS-термінал | без комісії |
| Річна комісія за послуги | 29,95$* |
*Комісія знімається тільки з неактивних акаунтів. Якщо протягом 12 місяців була здійснена хоча б одна (будь-яка) транзакція – комісію платити не потрібно.
Вивід з Payoneer на банківський рахунок
Вивести кошти з карти Payoneer можна на рахунок будь-якого банку, але зарахування коштів на українську карту може тривати декілька днів, а комісійні бувають занадто високі. Компанія Payoneer офіційно співпрацює з трьома українськими банками, тому оптимально для виводу грошей відкрити рахунок у валюті в одному з них:
- ПриватБанк
- Monobank (UniversalBank)
- Альфа Банк
Як вивести гроші з карти
В персональному кабінеті обрати відповідний пункт меню, після чого обрати одну з платіжних карток, які були прив’язані до облікового запису.
Вивід грошей:
Якщо ви працюєте з закордонними замовниками або розвиваєте міжнародний бізнес, картка Payoneer буде вашим зручним інструментом і незамінним помічником. Ви можете замовити картку за нашим посиланням.
