WIKI

Все про військові облігації України

Ключові Висновки

  • Гарантоване повернення вкладених коштів разом із відсотками.
  • Можуть мати відносно нижчу дохідність порівняно з іншими видами інвестицій
  • Обмежений ринок для продажу (особливо у часи війни).
  • Інвестування у військові облігації України є непоганою альтернативою донатам та способом диверсифікації інвестиційного портфелю.
Останнє оновлення: 14.08.2024

Військові облігації можуть бути вигідним інвестиційним інструментом, особливо на фоні світових конфліктів та фінансової нестабільності, яку вони за собою несуть.

Враховуючи, що Україна сьогодні воює, підтримувати військову галузь можна не тільки безпосередніми донатами (які обов’язково потрібно робити), але і купівлею військових облігацій. Тому поговоримо як і де це робити, та яку вигоду отримаєте від подібних інвестицій.

Що таке військові облігації

Військові облігації – це різновиди боргових цінних паперів, які випускаються урядами країн, щоб залучити фінанси для підтримки військової галузі під час війни.

Ці папери продаються за ціною, що є нижчою за їхню номінальну вартість. Але власники військових облігацій в перспективі отримають їх повну номінальну вартість та відсотки при їхньому погашенні.

Інвестори, які купують військові облігації, вкладають в них кошти не стільки щоб отримати прибуток, скільки щоб допомогти країні, маючи 100% гарантії повернення коштів.

Дохідність військових облігацій нижча у порівнянні зі стандартними суверенними борговими інструментами. Але вклавши сюди кошти, вони будуть витрачені на фінансування оборонних витрат.

Наприклад, за кошти отримані від військових облігацій, країна може закупити військову техніку, відбудувати об’єкти інфраструктури та забезпечувати різні оборонні потреби.

Як працюють військові облігації

Принцип роботи військових облігацій передбачає наступну схему:

  • Особа, яка придбала цінні папери, надає фінансову підтримку на військові потреби.
  • Уряд зобов’язується повернути інвестовані кошти, коли термін облігації закінчиться. Чим довше діє облігація, тим вище компенсація.
  • Разом з інвестованими коштами інвестори отримують відсотки за цими облігаціями.

Зазвичай, рівень дохідності уже фіксований, так само як і термін, на який надається облігація.

Військові облігації України

Історія військових облігацій бере початок більш ніж 200 років тому. Але в Україні Міністерство фінансів відкрило продаж військових облігацій у березні 2022 року після того, як росія почала повномасштабне вторгнення на територію країни.

Зараз Україна витрачає більше, ніж заробляє, і для компенсації цієї різниці, держава бере позику у тих, хто придбає військові облігації. А за рахунок цих коштів перекриває соціальні та військові витрати. Держава гарантує повернення цієї позики та виплачує відсотки за нею.

Не дивлячись на те, що Україна отримує різноманітну допомогу від країн-партнерів, інвестування в військові облігації відображається, як ще один спосіб її підтримати в конфлікті. Кожна облігація, яку купують, стає інвестицією у перемогу, що принесе інвестору прибуток.

Це не перший випадок, коли Україною був задіяний продаж військових облігацій. Ці цінні папери вже випускалися у 2014 році, коли розпочався наступ росії на сході України. На той час Мінфін зібрав близько 1 млрд грн.

Сьогодні ж Мінфін продає облігацій на суму 400 млрд грн. оскільки облігації грають неабияку роль у забезпеченні потреб держави під час воєнного стану.

Чи варто купити військові облігації як інвестицію

Інвестування у державні військові облігації має не лише соціально-патріотичне значення, але є прибутковим у якості інвестиції. Наразі ставка прибутковості за військовими цінними паперами складає:

  • Від 16,54% у гривні.
  • Від 4,80% у доларах США.

Гроші можна отримати через кілька місяців, рік або пізніше (залежно від дати погашення) та використати їх на свій розсуд. Але перш ніж користуватися цим інвестиційним інструментом варто зауважити, що військові облігації мають свої особливості:

  • Не потрібно сплачувати податок на дохід для фізичних осіб (18%) або військовий збір (1,5%).
  • Відміняється брокерська комісія за операції.
  • Необов’язкове підтвердження доходу в 400 тисяч гривень.

У цих цінних паперів невисокий поріг входу – від 1000 гривень за облігацію. Але якщо заходити на ринок з валютою, одна облігація буде коштувати 1000 доларів чи євро.

Чи варто купувати військові облігації – реальна дохідність

У військових облігацій дохідність за рік вища, ніж у річних депозитах у більшості банків (неважливо, державних чи із іноземним капіталом), але нижча за низку інших цінних паперів.

Зазвичай військові облігації не обіцяють великого заробітку і, в кращому випадку, можуть допомогти лише зменшити втрати від інфляції.

У реальних умовах дохідність інвестицій в облігації, враховуючи витрати на відкриття та обслуговування рахунку, а також комісійні продавця, може бути навіть нижчою, ніж поточні ставки за депозитами.

Але реальний плюс військових облігацій – гарантоване повернення вкладених коштів разом із відсотками. Ці цінні папери підтримуються державою в повному обсязі та не підлягають оподаткуванню. У воєнний час це може бути важливою перевагою.

Яка у військових облігацій вартість

Кожна облігація має номінальну вартість 1000 гривень, але її реальна ціна може відрізнятися, тому купуючи військові облігації, калькулятор є потрібним інструментом, який дозволить розрахувати точну вартість активу.

Точна ціна залежить від терміну інвестиції – чим він коротший, тим нижча вартість облігації і навпаки. Наприклад, якщо облігацію погашати через півроку, вона може коштувати приблизно 962,91 гривні, тоді як річна облігація коштуватиме 1052,53 гривні.

Ставки в гривнях для військових облігацій
Джерело Міністерство фінансів України

Найменшу прибутковість мають військові облігації в доларах та євро – 4,80% і 3, 15% відповідно. Але вони більш захищені від коливань української гривні.

Ставки в доларах для військових облігацій
Джерело Міністерство фінансів України

Де купити військові облігації

Серед установ де можна військові облігації купити, варто виділити:

  1. Банки первинних дилерів.

  2. Платформу «Дія».

Кожен метод має свій алгоритм дій.

Як пропонує купити військові облігації Приватбанк

Приватбанк військові облігації дозволяє придбати онлайн через сайт Приват24 (в мобільному додатку ця опція не працює). Але ця можливість доступна клієнтам, які готові зробити внесок не менше ніж у 100 тисяч гривень.

    Процедура має наступний вигляд:

  1. Перейти на веб-платформу Приват24.

  2. Відкрити розділ «Послуги», де обрати меню «Цінні папери» та вказати «ОВДП».

  3. Заповнити запропоновану форму, підписати документи про відкриття рахунку у цінних паперах та придбати облігації.

  4. Підтвердити форму за допомогою електронного підпису (ЕЦП/КЕП).

  5. Придбати потрібну кількість ОВДП.

Процедура нічим не відрізняється від покупки інших цінних паперів.

Як пропонує придбати військові облігації Монобанк

    Інвестування через Монобанк

  1. Відкрити додаток Монобанк та перейти до розділу «Накопичення».

  2. Обрати опцію «Купити облігації» (свайпнути вліво).

  3. Відкрити рахунок новачка-інвестора.

  4. Прочитати та підписати договір, натиснувши клавішу «Продовжити».

  5. Вибрати тип облігацій, вказавши на короткострокові чи довгострокові варіанти.

  6. Вибрати кількість паперів, картку для оплати і переказати з неї кошти.

  7. Придбані облігації можна знайти в розділі «Накопичення».

Монобанк військові облігації пропонує виключно повнолітнім громадянам. Інвестування можливе цілодобово, але якщо подати заявку до 15:00, її опрацюють в той же день. У випадку реєстрації заявки на вихідні, вона буде оброблена наступного робочого дня.

Як пропонує купити військові облігації Ощадбанк

Придбати облігацій в Ощадбанку онлайн не вийде, але процедура була спрощена.

  • Фізичні особи, які є клієнтами банку, можуть зателефонувати та віддалено оформити всі необхідні документи.
  • Нові клієнти повинні звернутися до відділення банку особисто, де спеціалісти-консультанти допоможуть все правильно оформити.

Якщо плануєте придбати облігації у відділені банку, потрібно взяти з собою:

  • Паспорт.

  • Ідентифікаційний код.

  • Кошти (у готівці чи на карті).

Представники банку відкриють рахунок у цінних паперах та оформлять договір купівлі-продажу облігацій.

Як придбати військові облігації в Дії

Оформити покупку військових облігацій Дія пропонує за наступним алгоритмом:

  1. Встановити застосунок, якщо раніше це ще не було зроблено. Зайти в розділ «Документи» та «Військові облігації».

    Покупка военних облігацій через Дію

  2. Коли вперше в цьому меню, натисніть «Почати», а якщо досвід покупки уже був «Придбати облігації».

  3. Передивитись список доступних облігацій, обрати потрібну і натиснути «Придбати».

  4. Оберіть банк, який виступає партнером для покупки облігації, заповніть поля та погодьтесь з обробкою даних, натиснувши «Далі».

  5. Напишіть скільки облігацій купуєте та прочитайте умови.

  6. Вкажіть контактні дані – номер телефону, електронної пошти і т.п.

  7. Оберіть карту єПідтримка, куди будуть повернені виплати.

  8. Перечитайте заявку на облігації, надішліть запит партнеру і дочекайтеся поки цей запит буде підтверджено та надійде повідомлення про схвалення. На нього потрібно натиснути.

    Підтвердження покупки облігацій в Дії

Підписання договору потрібно виконати протягом півгодини після схвалення заявки. Також за цей час потрібно внести кошти з карти будь-якого банку (кредитних чи власних). Якщо це не зробити, заявку відмінять. Інформація про облігації буде доступна в додатку Дія.

Висновки

У військових облігаціях є ризики. Наприклад, вони можуть мати відносно нижчу дохідність порівняно з іншими видами інвестицій, а також обмежений ринок для продажу (особливо у часи війни).

Але це прекрасна можливість підтримати свою країну та отримати від цього вигоду. Саме тому інвестування у військові облігації України є непоганою альтернативою донатам та способом диверсифікації інвестиційного портфелю.

Часті питання про облігації

Хто може придбати облігації?

Придбати кошти можуть всі повнолітні нерезиденти чи громадяни України, підприємства, представники бізнесу, приватні особи та іноземні інвестори.

Хто виступає гарантом?

Гарантує виплату всіх коштів держава Україна.

Чи потрібно надати довідку про доходи?

Ні. Але це правило діє тільки у воєнний час.

Чи можна достроково отримати кошти?

Це можливо. Облігації можна продати на ринку цінних паперів до того як прийде час їх погашення.

Ця стаття була корисною?

Станьте першим, хто залишив відгук

Прозорість подачі інформації
На Financer.com ми прагнемо допомогати вам із вашими фінансами. Весь наш зміст відповідає нашій Редакційній Політиці. Ми відкрито говоримо про те, як ми перевіряємо продукти та послуги в нашому Процесі Перевірки та як ми заробляємо гроші на сторінці Розкриття Інформації.

Регіональний менеджер Financer.com.ua. Експерт з аналітики та створення статей у сфері фінансів. Досвід у вивчені сучасних економічних ноу-хау: інтернет-банкінг, криптовалюта, електронні гаманці.

Поділитись на
Read Icon 114 прочитали

Використовуйте Financer.com щоб відчути різницю  Дізнатись більше